Gestion de Patrimoine Albi
Construire, protéger ou transmettre son patrimoine n’est pas toujours simple. Beaucoup de particuliers et de professionnels sont conscients qu’il est essentiel de prendre les bonnes décisions financières, mais ils manquent de temps, de connaissances juridiques et fiscales, ou encore de visibilité sur les solutions adaptées.
Chez Horizea Patrimoine, nous partons de cette réalité : votre patrimoine mérite une stratégie claire, personnalisée et durable. Notre mission est de vous accompagner dans cette réflexion et de transformer vos projets en solutions concrètes, accessibles et sécurisées. Notre cabinet indépendant s’adresse à ceux qui souhaitent confier leurs choix patrimoniaux à un conseiller de confiance, à l’écoute, capable de vulgariser des sujets parfois complexes et de proposer des solutions simples, adaptées à votre situation personnelle ou professionnelle.
Afin de vous accompagner efficacement, nous avons besoin de comprendre vos objectifs :
- Protéger votre famille et vos proches (conjoint, enfants, entreprise)
- Optimiser votre fiscalité (impôt sur le revenu, IFI, prélèvements sociaux…)
- Anticiper la transmission pour privilégier vos proches et réduire les impôts
- Préparer votre retraite afin de maintenir votre niveau de vie
- Constituer et développer votre patrimoine durablement
- Financer l’avenir de vos enfants (études, autonomie…)
- Gérer votre patrimoine professionnel (cession d’entreprise, trésorerie, épargne salariale…)
Découvrez nos solutions de conseils et gestion de patrimoine à Albi
Horizea Patrimoine sélectionne rigoureusement ses partenaires pour vous proposer des solutions adaptées à vos besoins :
- Assurance-vie (française, capitalisation, contrats luxembourgeois)
- Placements financiers (PEA, comptes-titres…)
- Épargne retraite (PER individuel ou collectif)
- Investissement immobilier neuf ou ancien, direct ou via SCPI, SCI, OPCI
- Épargne salariale, prévoyance, conseil civil et fiscalité personnalisée
Un processus clair et rassurant pour la gestion de votre patrimoine financier et immobilier à Albi
- Échange initial : nous découvrons votre situation patrimoniale et vos objectifs.
- Construction de la stratégie personnalisée : alignée avec vos critères (sensibilité au risque, horizon, ESG/ISR si souhaité).
- Validation ensemble : vous choisissez ce qui vous correspond réellement.
- Suivi sur mesure : nous actualisons vos recommandations face aux évolutions légales ou personnelles.
Pourquoi faire appel à Horizea Patrimoine comme conseiller en gestion patrimoniale à Albi ?
- Expertise diplômée et certifiée : Master 2 en ingénierie patrimoniale, Master en droit de l’entreprise, DU en gestion du patrimoine professionnel.
- Expérience terrain : plusieurs années d’accompagnement en conseil patrimonial, auprès de profils variés (familles, entrepreneurs, professions libérales, retraités).
- Encadrement réglementaire strict : inscription ORIAS, statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF – ANACOFI-CIF), certification AMF, carte T pour la transaction immobilière.
- Approche humaine et transparente : pas de jargon inutile, des explications claires et un suivi dans le temps.
- Solutions véritablement sur mesure : sans conflit d’intérêts, adaptées à vos objectifs et à votre horizon de vie.
Demande de contact prise en compte.