Nos solutions | Conseil en gestion de patrimoine Toulouse

Protéger vos proches est notre priorité.

Qu'il s'agisse de votre conjoint, de vos enfants ou de votre entreprise, nous élaborons une stratégie sur mesure pour anticiper les imprévus et garantir la sécurité financière de ceux que vous aimez.

La fiscalité peut être lourde et complexe.

Nous vous aidons à la maîtriser et à l'utiliser à votre avantage, en agissant sur l'impôt sur le revenu, l'IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) et les prélèvements sociaux.

L'objectif est de réduire votre imposition tout en dynamisant votre patrimoine.

Anticiper la transmission de votre patrimoine est essentiel pour protéger vos proches et réaliser des économies fiscales.

Nous vous conseillons pour organiser votre succession de manière optimale, en toute sérénité.

La retraite est synonyme d'une baisse de revenus.

Nous travaillons à vos côtés pour trouver les solutions les plus adaptées afin de limiter cet impact et de maintenir le niveau de vie auquel vous aspirez.

Que vous débutiez ou souhaitiez dynamiser votre épargne, nous vous accompagnons à chaque étape pour construire et valoriser un patrimoine qui vous ressemble, en accord avec votre profil et vos objectifs.

L'éducation et l'entrée dans la vie active de vos enfants nécessitent souvent une épargne conséquente.

Nous vous aidons à accumuler le capital nécessaire pour financer leurs études et les accompagner au mieux dans leurs projets.

En tant que professionnel, vous avez des besoins spécifiques.

Nous vous conseillons sur la gestion de vos excédents de trésorerie, la mise en place d'épargne salariale ou encore l'anticipation de la cession de votre entreprise.

Nous commençons par une analyse approfondie de votre situation personnelle et professionnelle.

Notre ingénierie patrimoniale est le fondement de notre approche sur mesure.

• Bilan patrimonial : Nous réalisons un audit complet pour évaluer la composition de votre patrimoine (immobilier, financier, professionnel) et identifier les leviers d'action.

• Stratégie sur mesure : À partir de ce bilan, nous concevons une stratégie unique, qui peut inclure la restructuration d'entreprise ou la création de sociétés (civiles ou commerciales) pour optimiser la détention et la transmission de vos actifs.

• Conseil juridique et fiscal : Nous travaillons en collaboration avec des experts pour vous apporter des solutions qui respectent l'ensemble des aspects légaux et fiscaux, garantissant ainsi la sécurité de vos choix.

Les placements financiers sont au cœur de la croissance de votre patrimoine.

Nous sélectionnons pour vous une large gamme de solutions, en toute indépendance.

• Assurance-vie et contrats de capitalisation : Des supports flexibles pour faire fructifier votre épargne dans un cadre fiscal avantageux. Le contrat luxembourgeois est une option particulièrement intéressante pour diversifier vos placements à l'international et bénéficier d'une protection renforcée.

• Comptes-titres et PEA : Pour investir directement sur les marchés financiers (actions, obligations, fonds d'investissement) et viser une performance potentielle plus élevée, avec une fiscalité optimisée pour le PEA (Plan d'Épargne en Actions).

• Épargne retraite et prévoyance : Pour préparer votre avenir et protéger vos proches. Nous vous conseillons sur le PER individuel (Plan d'Épargne Retraite) pour vous constituer un complément de revenus à la retraite, et sur des solutions de prévoyance (assurance décès, invalidité) pour sécuriser votre famille face aux aléas de la vie.

L'immobilier est un pilier de la gestion de patrimoine. Nous vous guidons vers des investissements pertinents, adaptés à vos objectifs.

• SCPI : Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier vous permettent d'investir dans l'immobilier d'entreprise (bureaux, commerces) sans les contraintes de la gestion locative. C'est une solution idéale pour diversifier votre patrimoine.

• Investissements locatifs : Que ce soit en LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) pour bénéficier d'un régime fiscal avantageux sur les revenus locatifs, ou en déficit foncier pour réduire votre imposition sur les loyers, nous vous aidons à choisir le meilleur dispositif.

• Nue-propriété : Un investissement malin pour les objectifs à long terme. Vous achetez les murs du bien à un prix décoté, sans la gestion locative, et récupérez la pleine propriété à la fin de la période (généralement 15-20 ans) pour une plus-value sécurisée.

• Immobilier neuf ou ancien : Nous vous conseillons sur le choix entre le neuf, souvent synonyme d'avantages fiscaux, et l'ancien, qui peut offrir un meilleur rendement locatif ou l'opportunité de réaliser des travaux déductibles.

Votre patrimoine professionnel est indissociable de votre patrimoine personnel. Nous vous accompagnons pour en tirer le meilleur parti.

• Anticipation de la cession : Nous préparons avec vous la transmission ou la vente de votre entreprise pour optimiser le processus et en tirer la meilleure valeur possible.

• Gestion des excédents de trésorerie : Ne laissez pas l'argent de votre société dormir sur un compte courant. Nous mettons en place des solutions adaptées pour faire fructifier la trésorerie de votre entreprise en toute sécurité.

• Épargne salariale : Nous vous aidons à mettre en place des solutions comme le PEE (Plan d'Épargne d'Entreprise) ou le PER Collectif, pour motiver et fidéliser vos équipes tout en profitant d'un cadre fiscal avantageux pour votre société et vos salariés.